Επιχειρηματικοί τραπεζικοί λογαριασμοί στην Κύπρο (Ltd): μόνο τα βασικά

Επιχειρηματικός τραπεζικός λογαριασμός στην Κύπρο: τι ελέγχουν οι τράπεζες

• Ιδιοκτησία και έλεγχος: διευθυντές, μέτοχοι, τελικοί πραγματικοί δικαιούχοι (UBO).
• Επιχειρηματικό προφίλ: δραστηριότητες, κύριοι πελάτες/προμηθευτές, χώρες δραστηριοποίησης, αναμενόμενες πληρωμές.
• Πηγή κεφαλαίων/πλούτου: από πού προέρχονται τα χρήματα (τιμολόγια, συμβάσεις, μισθοδοσία, φόροι).

Το πακέτο εγγράφων σας (προετοιμάστε μια φορά, επαναχρησιμοποιήστε το)

• Εταιρικά έγγραφα: Πιστοποιητικά σύστασης, διευθυντών/γραμματέων, μετόχων/UBOs, καταστατικού γραφείου- μνημόνιο και καταστατικό- πρόσφατο απόσπασμα εταιρείας, εάν υπάρχει.
• Επαλήθευση: Όταν ανοίγετε έναν επιχειρηματικό τραπεζικό λογαριασμό στην Κύπρο, περιμένετε μια σύντομη συνάντηση στο κατάστημα για την επαλήθευση των πρωτοτύπων.
• Ανθρώπινα έγγραφα: Ταυτότητες/διαβατήρια και αποδεικτικό διεύθυνσης για τους διευθυντές/UBO- σύντομα βιογραφικά σημειώματα- (προαιρετικό αλλά βοηθά) τραπεζική αναφορά.
• Επιχειρηματικά στοιχεία: δείγματα συμβάσεων/τιμολογίων, ιστότοπος ή ένα σύντομο κατάστρωμα που περιγράφει τους πελάτες και τις ροές.
• Λήψη επικυρωμένων αντιγράφων: Σε περίπτωση που χάσετε έγγραφα, μπορείτε να λάβετε επικυρωμένα αντίγραφα από το Τμήμα Εφόρου Εταιρειών.

Διαδικασία & χρονοδιάγραμμα (τι να περιμένετε)

• Υποβάλετε αίτηση ηλεκτρονικά με σαρώσεις → επανεξέταση → ραντεβού στο υποκατάστημα με πρωτότυπα. Ορισμένες τράπεζες επικοινωνούν μαζί σας μετά την υποβολή- ο χρόνος ποικίλλει.

Τιμολόγηση προς παρακολούθηση

• Μηνιαία συντήρηση (ΜΜΕ έναντι εταιρικών επιπέδων)
• Χρεώσεις ανά μεταφορά (online έναντι υποκαταστήματος)
• Χειρισμός μετρητών/έξοδα δηλώσεων
• Τέλη αναθεώρησης/επεξεργασίας εκπρόθεσμης αναθεώρησης εάν παραλείπετε ενημερώσεις KYC (π.χ. 50 ευρώ για νομικά πρόσωπα σε μία τράπεζα). Κρατήστε τις ημερομηνίες ανανέωσης στο ημερολόγιό σας.

Πληρωμές που βοηθούν μια Ltd

• Οι άμεσες μεταφορές ευρώ (≈10s) κυκλοφορούν- βάσει πολιτικής δεν μπορούν να κοστίζουν περισσότερο από μια κανονική μεταφορά ευρώ του ίδιου τύπου. Χρήσιμες για τη μισθοδοσία και τις ημερομηνίες λήξης των προμηθευτών.

Γιατί πολλές ΕΠΕ διατηρούν μια τοπική τράπεζα (ακόμη και αν αγαπούν τις fintechs)

• Πρόσβαση σε πιστώσεις: υπεραναλήψεις, μακροπρόθεσμα δάνεια, όρια καρτών χρειάζονται συνήθως ένα τοπικό ιστορικό (εισροές μισθών, πληρωμές φόρων).
• Υπηρεσίες διακανονισμού POS & μετρητών όταν χρειάζεται.
• Το καλύτερο και από τα δύο: fintech για καθημερινές ανάγκες- τοπική τράπεζα για δανεισμό και ανάγκες εντός του καταστήματος.

Σύγκριση Επιχειρηματικοί λογαριασμοί (Ltd) και να ελέγξετε τα στοιχεία κάθε τράπεζας Χρεώσεις σελίδα πριν αποφασίσετε.